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思至网:这样刷!银行就知道你是POS套现了!

2019-6-29 15:55| 发布者: admin| 查看: 99| 评论: 0

摘要: 告诉你银行是如何知道你在套现的!一旦发现,要么是降额要么就是封卡了!其实每个持卡人都知道银行禁止套现的行为,但是要做的事实在是太多了,特别是卡奴,简直就是没办法了!持卡人也是一边无奈,一边刷卡套现,还 ...


告诉你银行是如何知道你在套现的!一旦发现,要么是降额要么就是封卡了!其实每个持卡人都知道银行禁止套现的行为,但是要做的事实在是太多了,特别是卡奴,简直就是没办法了!持卡人也是一边无奈,一边刷卡套现,还要和银行玩躲猫!

如果是这样刷,那么分分钟出卖出卖了你!银行就是这么发现你使用POS套现的!……

事件一:钟爱一两台POS机!特别是固定商户的!刷久必死无疑!不用说的!

高频率的在一两台POS机上交易,这种方式银行风控人员非常容易发现。这里向大家推荐现代金控-金大宝POS,自动定位!一机一座城!还可以选择整个省份!智选选商户!24小时可秒到!汇率低至0.38%秒到!免费送!免费索取微信/5954138
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事件二:经常半夜刷卡

半夜刷卡不是件新鲜事,但是你经常半夜刷大额,还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话,那银行自然就知道你在套现了。所以这个时候必须得有一台自选MCC的机子才是上上之策!半夜也可以刷,刷得自然是夜场商户了,比如夜总会KTV之类的,这样才是真正的场景消费!

事件三:撞“枪口”了

专业做套现的人,都是一些雁过拔毛之人,撸客之极!手中的POS机大多都被银行监控了,毕竟经常犯事,银行也不是吃干饭的,如果你经常在这种POS机上刷卡,那简直就是在往“枪口”上撞。我们都说行的夜路多终遇鬼!就是这个道理!


事件四:每个月低频高额刷卡而且还很有规律!

如果信用卡的额度一般是低于10%的状态,一还进去额度,马上就大额刷出来了,每个月就刷那么几次卡,银行一看就知道你在刷卡套现了。每个月到了还款时间就猛一顿操作,鬼都知道你在干什么了,有些人就是这样,每个月不管是刷还是还信用卡,都是准时的像女人的大姨妈来那得那么时候!真是不封你卡封谁的卡去?银行不降你的额度降谁的去?

事件五:经常刷整额

经常刷的金额是整数或者接近整数,而且额度都很大,也会引起银行的怀疑。特别是跟商户跟场景完全不符合的,比如你加个油,你刷个几万的,你家是开油库的吗?刷个便利店,你刷个万把几万的一笔,你是要全盘收购人家的店吗?去超市刷了几万块的,你是要搬空人家的整个超市吗?难道你还想连老板娘也一起买过来?真是太过分了!

特别提醒:信用卡套现是违法行为,持卡人在日常用卡时,要讲究正确的方式养卡,千万不要过度套现,过度透支,这样反而不易于养卡,还容易被银行降额,封卡,要学习正确的用卡姿势,才能让自己成为卡的主人,而不是卡奴。


因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警:

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间:非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易:一天内一张卡在同一PoS机上操作。

5、定时,定机,定卡,定额,交易。

以上5条刷卡行为是极其容易被银行所风控的。

一旦发现信用卡出现套现情况,银行大多会冻结持卡人的卡片,如果情况恶劣,甚至会将持卡人列入银行的黑名单,或是直接显示在信用平台,造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。如今,持卡人都曾经有过或是正在进行着套现,您的行为是不是真正的“套现”行为,银行对于套现又是怎样界定的呢?一般通过以下几点来判断:这五件事出卖了你!银行就是这么发现你POS套现的……



信用额度与本人条件不符
现在,网络上有不少人叫卖或是包办大额信用卡,动辄就是5万元以上的额度,甚至还有人出售30万元额度的黑金信用卡供持卡人套现。所以,银行判定套现的一个重要标志就是,信用卡信用额度较高,通常有几万元,用业内人士的话说:“套起来也比较有激情,也方便”。

大额消费多
用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这也是银行判定的条件之一。

高风险刷卡
不少持卡人为了避免自己的帐户被银行关注,在套现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的POS机。但是您是否知道,这种做法是徒劳的。套现中介手里的 POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险 POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。

额度迅速用完
如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。

从持卡人角度来讲,除非经济实力非常强大,否则普通用户经常有数万的大额消费大的可能性是非常小的。其次,长期每月刷到信用额度分文不剩的信用卡帐户,也很容易被银行关注,加之该卡高风险POS消费记录,这样的帐户几乎都会被银行列为高风险帐户。正在套现的朋友们,为了您良好的信用记录和以后能够顺利借贷,希望您可以安全用卡,谨慎套现。

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